Мировое соглашение при банкротстве, образец

Мировое соглашение — это судебно удостоверенный документ, который завершает производство по банкротному делу из-за того, что должник и кредиторы достигли компромисса. Он используется на всех стадиях банкротного процесса. Разберем, как грамотно его составить.

Кто заключает

Закон о банкротстве мировое соглашение регулирует в главе VIII в ст.ст. 150-167. В статье 150 127-ФЗ указано, что должник, его конкурсные кредиторы и уполномоченные органы заключают этот документ. Порядок заключения мирового соглашения при банкротстве расписан в этой же статье.

Кто решает Как решают
Конкурсные кредиторы или уполномоченные органы

Проводят собрание. На этом собрании достигают согласия. Такое решение принимается большинством голосов от общего числа. Большинство рассчитывается на основе сведений из реестра требований. Обязательное условие — проголосовали все кредиторы по обязательствам, которые обеспечены залогом имущества должника

Полномочия представителей на голосовании должны быть специально оговорены в доверенности или в другом документе, если это прописано в международном договоре России или федеральном законе

Гражданин Принимает сам гражданин
Юридическое лицо Руководитель должника или лицо, которое исполняет его обязанности. Такое право есть у внешнего или конкурсного управляющего

Третьи лица участвуют, принимая права и исполняя обязанности, которые предусмотрены в соглашении. В ст. 157 127-ФЗ указано, что третьи лица участвуют, если не нарушают права и законные интересы участников банкротного дела, требования которых попали в реестр требований или образовались после дня принятия заявления о признании должника банкротом и срок исполнения требований которых наступил до даты заключения договоренностей.

Третьи лица ручаются или предоставляют гарантии, что должник выполнит условия компромиссного документа. Они могут и иным способом обеспечить его надлежащее исполнение.

Достигнуть компромисса можно на всех этапах разбирательства банкротного дела в арбитражном суде. Для каждой стадии от наблюдения до конкурсного производства в ст.ст. 151–154 127-ФЗ прописаны специальные нормы.

Как составить

В ст. 155 127-ФЗ указано, что это письменный документ. В этой же статье прописано, кто подписывает мировое соглашение в банкротстве. Это делает должник, а со стороны конкурсных кредиторов и уполномоченных органов подпись ставит представитель собрания или лицо, которое уполномочено собранием кредиторов сделать это.

Если участвуют третьи лица, то они или их представители также визируют документ.

В ст. 156 127-ФЗ указано, что срок мирового соглашения в банкротстве и порядок выполнения денежных обязательств должника — это обязательные условия.

Если отдельный конкурсный кредитор или уполномоченный орган согласен, то соглашение может содержать условия о прекращении обязательств. В этом случае используются следующие процедуры:

  • получить отступное;
  • обменять требования на доли в уставном капитале, акции, которые конвертируются в акции облигации или другие ценные бумаги, новации обязательства;
  • простить долг;
  • другие законные способы (например, прекращение за невозможностью исполнения, ст. 416 ГК)

Главное, чтобы выбранный способ прекратить обязательства не нарушал права других участников, требования которых есть в реестре требований.

Мировое соглашение может изменять сроки и порядок уплаты обязательных платежей. Условия этого документа, которые касаются погашения долга по обязательным платежам, взимаемым по налоговому законодательству, не должны идти вразрез с требованиями законодательства.

Удовлетворение требований в неденежной форме не должно создавать привилегий получающим его кредиторам по сравнению с теми, чьи требования выполняются в денежной форме.

На денежные требования и сумму обязательных платежей нужно начислить проценты. Размер процентов равен показателю ключевой ставки Центрального банка (ЦБ) на день, когда арбитражный суд утвердил компромиссный документ. Берется в расчет сумма требований, которую не погасили по графику удовлетворения требований кредиторов.

Напомним, решением от 26.04.2019 ЦБ сохранил ключевую ставку в размере 7,75% годовых.

Если кредитор согласен, то можно прописать меньший размер процентной ставки, меньший срок начисления процентной ставки или освободить от уплаты процентов.

ВАЖНО! Если в условиях такого компромисса нет отдельного положения о залоге имущества должника, то он сохраняется.

Как составить заявление об утверждении

Должник, внешний, конкурсный или финансовый управляющий предоставляют в арбитражный суд заявление об утверждении мирового соглашения. На это дается от 5 до 10 дней от дня, когда достигли компромисса. К этому заявлению нужно приложить:

  • проект мирового соглашения о банкротстве;
  • протокол собрания кредиторов, которые решили пойти на мировую;
  • список конкурсных кредиторов и уполномоченных органов, которые известны, но не предъявляют требования. Нужно указать их адреса и сумму долгов;
  • реестр требований кредиторов;
  • документы, которые подтверждают, что нет долгов по требованиям кредиторов 1 и 2 очереди;
  • решение органов управления должника — юрлица (если есть специальные правила по 127-ФЗ);
  • письма-возражения конкурсных кредиторов и уполномоченных органов, которые голосовали против или не голосовали по вопросу о заключении мирового соглашения, если такие документы есть;
  • другие документы, которые обязательно нужно предоставить по закону о банкротстве. Например, бюллетени для голосования на собрании кредиторов (п. 50 Постановление Пленума ВАС № 29 от 15.12.2004).

Образец заявления

Как утверждается

В ч. 4 ст. 150 указано, что утверждение мирового соглашения в деле о банкротстве находится в компетенции арбитражного суда. Он одним определением утверждает достигнутое согласие и прекращает производство по банкротному делу. Если участники банкротного дела идут на мировую на стадии конкурсного производства, то суд определяет должника банкротом и указывает, что конкурсное производство не исполняется.

Суд не меняет содержание мирового соглашения, которое приняли на собрании и предоставили в суд для утверждения. Это закреплено в информационном письме № 97 Президиума ВАС от 20.12.2005

В ст. 158 127-ФЗ прописаны условия, при которых суд утверждает соглашение. Оно приобретает силу только после того, как погасили задолженность по требованиям кредиторов первой и второй очереди.

Последствия утверждения для юрлиц

Если арбитражный суд утверждает мировое соглашение при банкротстве юридического лица, то сразу прекращается производство по делу о банкротстве. Есть особенные последствия на каждом этапе банкротства. Собрали их в таблицу.

Стадия банкротства Последствия
финансовое оздоровление не исполняется график погашения задолженности
внешнее управление не действует мораторий на удовлетворение требований кредиторов
конкурсное производство решение о признании банкротом и об открытии конкурсного производства не исполняется.

Мировое соглашение вступает в силу с даты утверждения и является обязательным. Оно лишает полномочий временного, административного, внешнего и конкурсного управляющего. А должник или третье лицо начинает гасить долги.

ВАЖНО! В одностороннем порядке отказаться от исполнения соглашения, которое вступило в силу нельзя.

Последствия утверждения для физлиц

Мировое соглашение при банкротстве физических лиц кроме прекращения банкротного дела влечет такие последствия:

  • не действует план реструктуризации долга гражданина;
  • отменяется запрет на удовлетворение требований кредиторов;
  • финансовый управляющий уходит, т.к его полномочия прекратились;
  • гражданин начинает гасить долги перед кредиторами в рамках условий документа.

Пойти на мировую можно только один раз, и оно обязательно к исполнению. Если гражданин перестанет соблюдать договоренности, то суд возобновит производство и автоматически признает физическое лицо банкротом, вводя процедуру продажи его имущества для погашения долгов.

ВАЖНО! Второй раз заключить мировое нельзя.

Чаще всего в банкротных делах вопрос утверждения мирового соглашения с условием об отсрочке выплат кредиторам упирается в оценку разумности такого срока, рассказывает Станислав Петров, руководитель практики банкротства Инфралекс Инфралекс Федеральный рейтинг группа Антимонопольное право группа Банкротство группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Транспортное право группа Цифровая экономика группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Интеллектуальная собственность группа Коммерческая недвижимость/Строительство группа Корпоративное право/Слияния и поглощения группа Налоговое консультирование группа Налоговые споры 4 место По выручке на юриста (Больше 30 Юристов) 6 место По выручке 15 место По количеству юристов × . По его словам, в последнее время суды отказываются утверждать «мировую», если срок отсрочки составлял более трёх лет: «Они мотивируют это ничем не подтвержденным утверждением о неразумности такого срока». Оптимальный срок отсрочки, с которым суды еще могут согласиться, составляет шесть месяцев, добавляет эксперт. Но бывают ситуации, когда долги хотят выплатить лишь через несколько лет.

«Мировая» с возвратом через 10 лет

В декабре 2017 года в рамках дела о банкротстве АСГМ ввел внешнее управление в «Главмосстрой» (дело № А40-165525/2014). Процедуру несостоятельности инициировала «Русская стальная компания». Застройщик задолжал, согласно реестру требований кредиторов, более 16,5 млрд руб. Из этой суммы 14 млрд руб. – основной долг, а 2,3 млрд руб. – штрафы, пени и неустойка.

Уже осенью 2018-го суд прекратил дело о банкротстве организации. Судья Надежда Бубнова утвердила мировое соглашение между «Главмосстроем» и его кредиторами.

Так, согласно принятому документу:

  • компания должна полностью выплатить долг по основным обязательствам до 2027* года, а по штрафным – до 2028-го;
  • должник может погасить долг досрочно;
  • проценты на денежные требования не начисляются;
  • вознаграждение внешнему управляющему составляет 2,2 млн руб.

Две организации, в том числе ООО «Активити», два физических лица и налоговая служба не согласились с условиями «мировой». Кредиторы, на которых приходится 2% требований, обжаловали решение АСГМ в окружном суде.

Экономически необоснованное соглашение

По мнению заявителей, утвержденное соглашение экономически неоправданное. Они пояснили, что отсрочка платежей на 10 лет и плата конкурсному управляющему в размере 2,2 млн руб. документально не аргументированы. Более того, условия «мировой» нарушают очередность погашения долга: третья и четвертая очереди кредиторов фактически приравниваются, сочли заявители. По их словам, соглашение противоречит закону, когда устанавливает отсрочку налоговых выплат более одного года.

Судьи АС Московского округа Елена Зверева, Надежда Кручинина и Людмила Федулова с доводами истцов согласились. Первая кассация указала, что, согласно материалам дела, восстановить платежеспособность «Главмосстрой» может уже за 18–24 месяца, при этом отсрочка почему-то предусмотрена на 11 лет. Таким образом, условия соглашения экономически необоснованные и противоречат налоговому законодательству, решил суд.

АС Московского округа отменил постановление первой инстанции, отказался утвердить мировое соглашение и отправил дело на пересмотр. С таким решением не согласился уже «Главмосстрой». Компания обратилась в коллегию по экономическим спорам Верховного суда с требованием отменить постановление окружного суда и оставить в силе мировое соглашение.

ВС искал волю сторон

На заседании в ВС представитель «Главмосстроя» Григорий Меликян объяснил, что на момент рассмотрения дела кассацией задолженности перед налоговой уже не было. Более того, по мнению застройщика, норма об ограничении рассрочки и отсрочки налоговых платежей не применима к банкротным делам. Поэтому, резюмировал он, мировое соглашение не противоречит законодательству.

Юрист также отметил, что кассация вышла за пределы своих полномочий, и оценил экономическую целесообразность мирового соглашения. Требования должника полностью поддержал и представитель от общего собрания кредиторов.

В ходе судебного заседания Меликян отметил, что в марте этого года собрание кредиторов приняло новое мировое соглашение, условия которого отличаются от первого:

  • отсутствует рассрочка в отношении штрафного долга;
  • исполнить обязательства перед кредиторами третей очереди должник должен до сентября 2019 года, перед другими – в течение четырех или пяти лет;
  • на сумму задолженности начисляются проценты;
  • не предусмотрено вознаграждение конкурсному управляющему.

Судья Иван Разумов поинтересовался у Меликяна, почему компания настаивает на условиях первого соглашения, если кредиторы уже приняли второе. Представитель строительной компании пояснил, что первое соглашение не помешает должнику исполнить обязательства на условиях второго. «Мы будем исполнять первое, но воспользуемся правом на досрочное погашение», – добавил он.

База судей Суд Должность Судья Коллегия Состав Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Материалы

  • ВС объяснил, когда заплатит жена при банкротстве мужа20 августа 2019
  • Досрочное погашение или сделка с предпочтением: решал ВС13 сентября 2019

Все материалы

Кредиторы, которые не согласны с первым соглашением, повторили доводы, озвученные в окружном суде. По их мнению, первая инстанция не учла интересы независимых кредиторов.

Кредитор Екатерина Колесова рассказала, что купила квартиру у «Главмосстроя» и заключила ипотечный договор со Сбербанком. Компания задержала выдачу жилья на четыре года, банк обратил взыскание на ее имущество. «Мне почему-то никто беспроцентную рассрочку на 10 лет не предлагал», – обратилась она к суду.

В ответ Меликян пояснил, что все долги по квартирам уже погашены. Рассрочка на основной год составляет всего четыре года, а 10 лет – на штрафные санкции, добавил юрист.

Представитель другого миноритарного кредитора ООО «Активити» Юлия Крикуха подробнее рассказала, как проходит банкротство застройщика. По ее словам, процедура тянется уже больше трех лет, хотя изначально должник обещал восстановить платежеспособность за 16 месяцев, утверждала она. Но за несколько лет миноритарные кредиторы так и не увидели ни одного отчета должника, рассказала Крикуха.

В процессе участвовали и представители малого бизнеса. «Главмосстрой» задолжал компании 2,5 млн руб. «По первому соглашению мы 10 лет не сможем пользоваться этими деньгами. Для малого бизнеса 2,5 млн – это много, это наши зарплаты», – объяснила она.

Выслушав все доводы сторон, тройка судей под председательством Дениса Капкаева удалилась в совещательную комнату. Спустя несколько минут коллегия огласила решение: отменить акты нижестоящих инстанций, отправить дело на пересмотр в АСГМ.

Эксперты «Право.ru»: «Период отсрочки надо тщательно обосновывать»

Оценив цель заключения мирового соглашения, отсутствие экономической эффективности, реальность исполнения документа и других существенных обстоятельств, окружной суд не просто встал на защиту независимых кредиторов-миноритариев, а сделал обоснованные выводы, с которыми нельзя не согласиться, констатирует Светлана Хрулькова из Казаков и партнеры Казаков и партнеры Федеральный рейтинг группа Банкротство группа Уголовное право группа Природные ресурсы/Энергетика 17 место По выручке на юриста (Больше 30 Юристов) 26-28 место По количеству юристов 29 место По выручке Профайл компании × .

Другой точки зрения придерживается Станислав Петров из Инфралекс Инфралекс Федеральный рейтинг группа Антимонопольное право группа Банкротство группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Транспортное право группа Цифровая экономика группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Интеллектуальная собственность группа Коммерческая недвижимость/Строительство группа Корпоративное право/Слияния и поглощения группа Налоговое консультирование группа Налоговые споры 4 место По выручке на юриста (Больше 30 Юристов) 6 место По выручке 15 место По количеству юристов × . Он уверен, что мировое соглашение, пусть даже с большой отсрочкой платежей, лучше открытия процедуры конкурсного производства. Все-таки суть «мировой» – это реструктуризация задолженности, объясняет юрист. Но период отсрочки нужно тщательно обосновывать, подтверждает эксперт: «Например, планом выхода из банкротства через заключение и исполнение определенных сделок, направленных на это».

Айвар Маликов, юрист INTEGRITES INTEGRITES Федеральный рейтинг группа Комплаенс группа Антимонопольное право группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market) группа Коммерческая недвижимость/Строительство группа Международный арбитраж группа Корпоративное право/Слияния и поглощения Профайл компании × , полагает, что сам факт заключения мирового соглашения с длительным сроком исполнения не должен вызывать резкого отторжения у стороннего наблюдателя. Такой документ – это реабилитационная процедура, направленная и на защиту публичного интереса, который нельзя игнорировать. Но надо учитывать подход, что в результате исполнения мирового соглашения кредиторы не должны получать существенно меньше полагающейся им при распределении конкурсной массы (п. 18 Информационного письма Президиума ВАС от 20 декабря 2005 года № 97).

По словам Хрульковой, мировое соглашение является «удобным» способом, чтобы прекратить дело о банкротстве без фактического погашения задолженности. Как правило, к такому способу прибегают недобросовестные, аффилированные кредиторы должника, а также его бенефициары, которые хотят обезопасить себя от привлечения к субсидиарной и/или уголовной ответственности, отмечает эксперт.

Суд не должен утверждать мировое соглашение, если оно, несмотря на соблюдение формальных требований к его одобрению, форме и содержанию, является экономически необоснованным или предоставляет неоправданные преимущества отдельной группе лиц. Заключение мирового соглашения с отсрочкой платежа на такие длительные сроки является исключением в общей массе подобных документов.

Кирилл Саськов, партнер Качкин и Партнеры Качкин и Партнеры Федеральный рейтинг группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Коммерческая недвижимость/Строительство 35 место По количеству юристов Профайл компании ×

Поэтому должник или его бенефициары должны предоставить существенные аргументы в пользу того, что платежеспособность предприятия действительно получится восстановить в той степени, которая позволит говорить о реальной возможности рассчитаться с кредиторами, предупреждает Дмитрий Якушев из Андрей Городисский и партнеры Андрей Городисский и партнеры Федеральный рейтинг группа Трудовое и миграционное право группа Интеллектуальная собственность группа Корпоративное право/Слияния и поглощения группа Налоговое консультирование группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) × . Иначе документ могут истолковать как средство для затягивания расчетов с кредиторами, резюмирует он.

* – в судебных актах указано до 2023 года, а в приложении к мировому соглашению – до 2027-го.

  • Арбитражный процесс
  • Банкротство
  • Экономколлегия ВС

Мировое соглашение при банкротстве – это результат достижения согласия между сторонами процедуры банкротства в арбитражном суде.

Файлы в .DOC:Бланк мирового соглашения при банкротствеОбразец мирового соглашения при банкротстве

Принимается мировое соглашение по инициативе любой из сторон, но со стороны кредиторов согласие на мировое соглашение может иметь место при условии принятия решения большинством голосов собрания кредиторов.

Стороны соглашения

Согласие кредиторов на внесудебное урегулирование спора с должником будет иметь силу только в случае, если за него отдали голоса все кредиторы, чьи требования по взысканиям так или иначе были обеспечены залоговым имуществом должника.

Участвуют в собрании кредиторы (их представители), входящие в реестр требований к должнику. При этом в доверенности представителя кредитора должны содержаться сведения о его полномочиях для заключения мирового соглашения.

Должник – физическое лицо самостоятельно принимает решение о заключении соглашения. Должники – юридические лица принимают решение о мировом соглашении в порядке, предусмотренном их уставом. Также мировое соглашение от имени юридического лица может быть заключено внешним или конкурсным управляющим.

Мировые соглашения по банкротству предполагают возможность участия в мировом соглашении третьих лиц в случае, если эти третьи лица принимают на себя некие права и обязанности должника или кредитора.

Утверждение

Мировое соглашение в арбитражном суде, в отличие от суда общей юрисдикции, может быть заключено только в письменном виде. После подписания соглашения любая из сторон представляет арбитражному судье ходатайство об утверждении соглашения. Одновременно с мировым соглашением заявляется и ходатайство о прекращении производства по процедуре банкротства.

В процессе рассмотрения ходатайства арбитражный суд проверяет обоснованность и законность заключения соглашения, после чего выносит определение о его утверждении. Тем же определением арбитраж прекращает производство по делу.

Если соглашение было заключено в процессе конкурсного производства, то в определении суда указывается, что не подлежит исполнению:

  • решение арбитража об объявлении должника банкротом;
  • решение арбитража о начале конкурсного производства.

С момента утверждения соглашения арбитражем, все права и обязательства, предусмотренные им, вступают в силу для всех участников соглашения. В дальнейшем все условия мирового соглашения станут обязательными и подлежащими принудительному исполнению в случае, если любая из сторон откажется их исполнять.

Особенности, диктуемые процедурой

В процедуре банкротства имеется ряд стадий, каждая из которых накладывает свой отпечаток на содержание и субъектный состав мирового соглашения. Так:

  1. соглашение, принимаемое в стадии наблюдения, может быть заключено между должником и кредиторами без условия обязательного согласования с временным управляющим;
  2. соглашение, принимаемое в стадии финансового оздоровления, заключается с согласия руководителя должника – юридического лица и кредиторами и не согласовывается с административным управляющим;
  3. соглашение, принимаемое в стадии внешнего управления, заключается между кредиторами и внешним управляющим со стороны должника;
  4. соглашение, принимаемое в стадии конкурсного производства, заключается со стороны должника конкурсным управляющим.

Участники соглашения

В зависимости от стадии арбитражного производства мировые соглашения подписываются:

  • от имени должника — самим должником или лицом, которое приняло решение о мировом соглашении;
  • от конкурсных кредиторов соглашение подписывается доверенным лицом собрания кредиторов;
  • от имени третьих лиц соглашение подписывается самими третьими лицами или их доверенными представителями. Напоминаем, что доверенность должна содержать в себе разрешение доверителя на заключение мировых соглашений.

Выше уже говорилось о том, что мировое соглашение при банкротстве может быть составлено только в письменной форме. Основным условием соглашения может быть принятое должником обязательство о погашении задолженности. В качестве вариантов погашения могут применяться:

  • отступные;
  • обмен долга на доли в уставном капитале;
  • передача акций;
  • передача облигаций и ценных бумаг;
  • новации по обязательствам;
  • прощение долга;
  • перевод долга на третьих лиц и иные способы, согласованные с кредиторами.

Содержание соглашения должно отражать в себе (при их наличии) следующие сведения и условия, которые также находятся в зависимости от стадии рассмотрения дела о банкротстве:

  1. наименование судебной инстанции, которая должна утвердить мировое соглашение;
  2. наименование (ФИО) участников соглашения;
  3. сведения об арбитражном деле;
  4. порядок исполнения обязательств;
  5. сроки исполнения обязательств;
  6. сведения об отступном, обмене долга на доли в уставном капитале должника, если стороны пришли к согласию по этому вопросу;
  7. возможность переноса или невозможность переноса сроков исполнения и порядка исполнения обязательств;
  8. возможность и согласие кредиторов на снижение процентных ставок по долговым обязательствам;
  9. возможность и согласие кредиторов на освобождение должника от выплаты процентов по долговым обязательствам.

Следует помнить, что мировое соглашение не может ухудшать условия возврата долгов тем кредиторам, которые отказались от подписания мирового соглашения по сравнению с кредиторами, проголосовавшими за соглашение.

Утверждение соглашения

Заявляя ходатайство об утверждении мирового соглашения, следует помнить, что утверждено оно будет только при доказательствах погашения долга перед кредиторами первой и второй очереди.

Само заявление арбитражу с просьбой об утверждении соглашения подается не более чем через десять дней после подписания соглашения сторонами. Подается заявление в зависимости от стадии процедуры самим должником либо конкурсным или внешним управляющим. Напоминаем, что заявление помимо просьбы об утверждении должно содержать в себе также просьбу о прекращении процедуры банкротства.

Если соглашение заключено в стадии финансового оздоровления, то следует просить о прекращении исполнения графика, в соответствии с которым погашается задолженность.

Мировое соглашение, заключенное в стадии внешнего управления, прекращает мораторий на исполнение обязательств перед кредиторами. Это значит, что заявление должно содержать в себе эту просьбу. Мировое соглашение, заключенное в стадии конкурсного производства, прекращает исполнение решения арбитража о банкротстве должника.

Последствия мирового соглашения

Утверждение мирового соглашения влечет за собой прекращение полномочий назначенных арбитражем управляющих – временного, административного, внешнего и конкурсного. Они сохраняют свои руководящие позиции до назначения (избрания) нового руководителя должника – юридического лица.

С момента утверждения мирового соглашения арбитражным судом должник или иное лицо, принявшее на себя его долговые обязательства, начинает погашение задолженности способами и в сроки, предусмотренными соглашением.

или Мировое соглашение в процедуре банкротства

№13 (1467) 04.04—10.04.2020

Поляков Борис, судья Северного апелляционного хозяйственного суда, д.ю.н., профессор, Поляков Родион, юрист

Несмотря на преамбулу Кодекса по процедурам банкротства, ставящую задачей восстановление платежеспособности, разработчики кодекса сделали все, чтобы должник стал банкротом. Свидетельством тому — отсутствие в кодексе такого института как мировое соглашение.


Что такое мировое соглашение в процедуре банкротства?

Раньше рассматривался вопрос о продаже имущества через аукцион в процедуре банкротства (см «Двенадцать стульев», «ЗиБ» №8). Теперь речь пойдёт о мировом соглашении в процедуре банкротства.

Институт мирового соглашения просуществовал в законе о банкротстве более 20 лет и при его помощи ни одна сотня предприятий избежала банкротства и восстановила свою платёжеспособность.

В основе мирового соглашения лежала договорённость между должником и кредиторами в лице их комитета в отношении отсрочки, рассрочки и прощения (списания) долга. При этом стороны его могли заключать на протяжении всей процедуры банкротства, независимо от судебной стадии (ст.77 закона о банкротстве).

По своей сути мировое соглашение представляло хозяйственно процессуальный договор и одновременно судебную процедуру. Итогом заключения мирового соглашения являлось условное прекращения дела о банкротстве. В тоже время, стороны соглашения могли его расторгнуть или признать недействительным и тогда производство по делу возобновлялось (ст.82 закона о банкротстве).

Обратим внимание, что условия мирового соглашения должны были быть равными для кредиторов каждой очереди и распространялись на всех кредиторов должника независимо от того поддержали они его или нет. Исключения, в частности, касались обеспеченных кредиторов, органов взыскания и т.д. (стст.77, 78 закона о банкротстве).

Что дает КпПБ взамен?

Несмотря на все позитивные моменты, институт мирового соглашения, чем-то не угодил разработчикам КпПБ. И они решили от него избавиться. Зачем это было сделано останется ещё долго загадкой. Но сегодня больше волнует вопрос о наличии в КпПБ инструментов для мирного разрешения финансовых проблем в процедуре банкротства.

К сожалению, набор таких средств оказался довольно скудным. Некоторые элементы мирового соглашения находим в ч.7 ст.41 КпПБ когда удовлетворяются все требования кредиторов согласно реестру и тогда погашаются штрафные санкции (ч.7 ст.41 КпПБ). Другие элементы имеют место в процедуре санации, в условиях плана санации: отсрочка, рассрочка, прощение долга, исполнение обязательства третьим лицом (ч.2 ст.51 КпПБ ).

Что же касается реструктуризации долга посредством отсрочки, рассрочки и прощения, то такой механизм в процедурах распоряжения имуществом и ликвидации, не предусмотрен вообще. Пренебрегать механизмом реструктуризации в условиях, когда процедура банкротства открывается при временной неплатежеспособности (с первого дня задержки платежей и независимо от размера долга) является большой экономической ошибкой. Это прямой путь к банкротству!

Не все так страшно

Однако разработчики не учли действие Хозяйственного процессуального кодекса, который как раз предусматривает применение института мирового соглашения в исковом производстве. Это обстоятельство дало шанс участникам процедуры банкротства бороться за выживаемость и реализовать положения этого инструментария через призму конкурсного процесса.

Дело в том, что согласно ст.192 ГПК мировое соглашение представляет собой процессуальный договор, основанный на взаимных уступках, и касается прав и обязанностей сторон. В исковом производстве оно обладает такими чертами:

заключается всеми сторонами процесса;

оформляется в письменной форме;

вступает в силу с момента его утверждения судом;

имеет характер исполнительного документа.

Итогом заключения мирового соглашения является прекращение дела.

О возможности применения инструментария, находящегося в ГПК, говорит ст.2 КпПБ и соответственно ч.6 ст.12 ГПК. В соответствии с указанными статьями, при рассмотрении дел о банкротстве, нормы ГПК применяются с учётом особенностей, установленных КпПБ.

Иными словами, в отношениях банкротства процессуальные нормы применяются с «поправкой» на КпПБ.

В кодексе ещё есть фундамент

Несмотря на полную зачистку всех норм, касающихся мирового соглашения или даже упоминаний о нем, разработчики «просмотрели» ряд норм которые в будущем могут стать фундаментом для построения судебной практикой нового института мирового соглашения в процедуре банкротства.

Это как городские цветы, которые прорастают сквозь асфальт!

Так, в ст.1 КпПБ понятие «погашенные требования кредиторов» осталось в первозданном виде и излагается как «удовлетворённые требования кредиторов, а также обязательства, в отношении которых достигнуто соглашение о прекращении, в том числе о замене или прекращении обязательства другим способом».

Кроме того, в п.4 ч.1 ст.90 КпПБ предусмотрено такое основание прекращения дела о банкротстве как «восстановление платежеспособности должника или погашение всех требований кредиторов согласно реестра требований кредиторов». На этом основании КпПБ предоставляет льготы в виде погашения требований, которые были ранее отклонены судом, либо неучаствовавших в деле кредиторов (ч.4 ст.90 КпПБ).

Следует иметь в виду, что понятие «погашенные обязательства» по своей сути является идентичным с термином «прекращение обязательств», который имеет место в гл.50 Гражданского кодекса. Согласно ст.598 ГК обязательство прекращается на основании договора или закона.

КпПБ является специальным законом, где прекращаются или погашаются денежные обязательства в режиме неплатежеспособности юридического или физического лица. Такими формами прекращения денежных обязательств по КпПБ могут быть: оплата; зачёт взаимных требований; недостаточность ликвидационной (конкурсной) массы; новация и отступное; прощение; неучастие в деле о банкротстве; отклонение судом требований кредиторов.

Что же касается мирового соглашения, то набор указанных форм прекращения долговых требований будет касаться лишь новации, отступного, зачета взаимных требований и прощения.

Как будет работать мировое соглашение в процедуре банкротства?

В отличии от ГПК, сторонами дела о банкротстве являются конкурсные кредиторы (представитель комитета кредиторов), обеспеченные кредиторы, должник (банкрот). При этом в процедуре банкротства интересы всех кредиторов представляет комитет кредиторов (ч.6 ст.48 КпПБ).

Таким образом, сторонами мирового соглашения в деле о банкротстве являются: конкурсные кредиторы или комитет кредиторов в лице его представителя — председателя, обеспеченные кредиторы и должник в лице руководителя (в процедуре распоряжения имуществом) или арбитражного управляющего (в процедурах санации и ликвидации).

Предметом мирового соглашения является конкурсная и залоговая задолженность. Иными словами, денежные требования конкурсных и обеспеченных кредиторов, которые находятся в реестре. Именно их погашение является основанием для закрытия дела о банкротстве (п.4 ч.1 ст.90 КпПБ).

В отличие от искового производства, в процедуре банкротства отсутствует спор в отношении уже признанных судом требований кредиторов. Иными словами, долг должника не вызывает у кредиторов каких-либо возражений. Единственная проблема касается здесь лишь условий и порядка погашения денежных требований кредиторов. Это объясняется тем, что процедура банкротства по своей природе является продолжением исполнительного производства.

Элементами или основанием мирового соглашения могут быть отсрочка, рассрочка, прощение, исполнение обязательства третьим лицом или способами, которые не противоречат законодательству и правам других лиц. Формами прекращения денежных обязательств, как указывалось выше, будут новация, отступное, зачёт взаимных требований и прощение.

Наиболее дискуссионным является вопрос о возможности участия в мировом соглашении процедуры банкротства третьего лица, которое не является стороной в деле о банкротстве и имеет желание выполнить все денежные обязательства за должника.

Однако это условие нельзя признать чем-то противоречащим закону. Напротив, такое условие является логическим продолжением использования инструментария ГК, и, в частности, ст.528 и гл.50 «Прекращение обязательств» при заключении мирового соглашения. Все это охватывается понятием «погашенные требования кредиторов», которое дано в ст.1 КпПБ.

Таким образом, благодаря указанным элементам мирового соглашения и формам прекращения денежных обязательств, будет происходить реализация взаимных уступок между должником, с одной стороны, и конкурсными и обеспеченными кредиторами, с другой.

Также как и по закону о банкротстве, мировое соглашение будет исполняться должником добровольно. Только вот последствия его неисполнения уже будут иметь другой характер. Так, в силу чч.6 и 9 ст.82 закона о банкротстве невыполнение условий мирового соглашения позволяло кредитором либо расторгать мировое соглашение, либо требовать через исковое производство оплату их требований.

Совсем иначе решает эту проблему ст.193 ГПК. Она изначально делает исполнительным документом само судебное решение об утверждении мирового соглашения. И теперь кредиторам не нужно будет заново доказывать свои имущественные права в суде, если должник отказывается их оплачивать. Им достаточно будет предъявить указанное решение в исполнительное производство.

Как возродить мировое соглашение в процедуре банкротства

Несмотря на то, что ГПК и КпПБ имеют все предпосылки для применения судами мирового соглашения в делах о банкротстве, однако этого всего явно недостаточно. Судебная практика может быть противоречива и изменчива.

Нужны изменения в КпПБ. В противном случае процедура банкротства будет заканчиваться, за редким исключением, банкротством и ликвидацией хозяйствующих субъектов. Как следствие, страна потеряет важные для экономики, жизнеобеспечения и обороны предприятия.

Что нужно сделать для возрождения института мирового соглашения в процедуре банкротства. Во-первых, вернуть в КпПБ разд.V «Мировое соглашение», действовавший в законе о банкротстве.

Во-вторых, в указанном разделе исключить нормы о расторжении, признании недействительным мирового соглашения и возобновлении, в связи с этим производства по делу о банкротстве.

В-третьих, предоставить силу исполнительного документа, как в исковом производстве, определению суда об утверждении мирового соглашения.

Реализация этих предложений позволит значительно поднять эффективность самой процедуры банкротства и будет способствовать реальному сохранению хозяйствующих субъектов.

Е.В. Костюк, юрист

Банкротство, словно айсберг, о который разбилось не только общее дело, но и судьба работников. Чем грозит такое кораблекрушение, и каковы в такой ситуации действия нанимателя, подробно рассказано автором настоящей статьи. Кроме того, в статье затронуты такие важные аспекты, как: продолжение и прекращение трудовых отношений с работниками, в том числе с руководителями, на разных стадиях банкротства; правовое положение временного (антикризисного) управляющего и его роль при осуществлении своей деятельности от имени должника в отношении коллектива работников.

Общие положения об экономической несостоятельности (банкротстве)

Экономическая несостоятельность (банкротство) индивидуальных предпринимателей и юридических лиц затрагивает государственные, общественные, экономические, социальные интересы. Одной из важных целей и задач, преследуемых при выведении организации из сложного экономического положения, является защита прав и интересов трудового коллектива такой организации.

Производство по делам о признании юридического лица экономически несостоятельным (банкротом) согласно ст. 12 Закона Республики Беларусь от 18.07.2000 № 423-З «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» (с изменениями и дополнениями по состоянию на 08.07.2008) (далее — Закон), включает:

― защитный период;

― конкурсное производство;

― мировое соглашение;

― иные предусмотренные Законом процедуры.

При этом защитным периодом признается процедура банкротства, применяемая к должнику с момента принятия хозяйственным судом заявления о банкротстве до окончания срока, определяемого в соответствии с Законом, в целях проверки наличия оснований для возбуждения конкурсного производ­ства и обеспечения сохранности имущества должника. По сути, на протяжение защитного периода организация-должник продолжает осуществление своей хозяйственной деятельности с учетом ограничений, установленных Законом. Согласно ст. 37 Закона в процессе защитного периода проводится анализ финансового состояния и платежеспособности должника в целях определения наличия оснований для возбуждения конкурсного производства.

Конкурсное производство ― процедура банкротства, осуществляемая в целях максимально возможного удовлетворения требований кредиторов в установленной очередности, защиты прав и законных интересов должника, а также кредиторов и иных лиц в процессе санации, а при невозможности проведения санации или отсутствии оснований для ее проведения в процессе ликвидации должника ― юридического лица или прекращения деятельности должника ― индивидуального предпринимателя и освобождения его от долгов.

Анализ финансового состояния и платежеспособности должника в процессе конкурсного производства проводится в целях определения возможности или невозможности восстановления платежеспособности должника, а также мер по восстановлению платежеспособности должника, если имеется возможность ее восстановления.

Конкурсное производство включает в себя такие процедуры, как санацию и ликвидационное производство.

Санация ― это процедура конкурсного производства, предусматривающая переход права собственности, изменение договорных и иных обязательств, реорганизацию, реструктуризацию или оказание финансовой поддержки должнику, осуществляемая для восстановления его устойчивой платежеспособности и урегулирования взаимоотношений должника и кредиторов в установленные сроки. Санация применяется в целях обеспечения стабильной и эффективной деятельности, а также восстановления платежеспособности должника (п. 1.21 Указа Президента Республики Беларусь от 12.11.2003 № 508 «О некоторых вопросах экономической несостоятельности (банкротства)» (далее ― Указ № 508) (с изменениями и дополнениями по состоянию на 27.08.2004).