Выездная проверка банка

Ликвидация путем банкротства — единственный законный и надежный способ ликвидации организаций с долгами.

Ликвидация путем банкротства особенно выгодна:

— При наличии крупных долгов перед бюджетом и контрагентами. По нашему мнению, над банкротством стоит задуматься при наличии долгов свыше одного миллиона рублей.

— В случае риска серьезных доначислений со стороны налоговой службы. При рисках выездной налоговой проверки; при несоответствиях, выявленных в ходе камеральной проверки; в случае, если выездная налоговая проверка уже началась.

— В случае активной работы и больших оборотов компании. Что, опять же, приводит к большим рискам налоговой проверки при других способах избавления от компании.

— При наличии запретов на регистрационные действия, наложенных налоговым органом или приставами. В этом случае ликвидация компании другими способами не возможна.

— Если руководители или учредители компании дисквалифицированы или недоступны. В этом случае ликвидация компании другими способами не возможна.

Оставьте заявку на бесплатную консультацию по ликвидации компании путем банкротства

Нажимая на кнопку, Вы даёте согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь с политикой конфиденциальности

Квалифицированно проведенная процедура банкротства позволяет:

— минимизировать риски привлечения руководителя и учредителей к административной, уголовной и субсидиарной ответственности;

— спасти денежные средства и другие активы компании. Даже если счета заблокированы, а имущество — арестовано;

— минимизировать риски оспаривания сделок;

— избавиться от долгов на абсолютно законных основаниях.

Схемы работы:

Упрощенное банкротство (срок — от 6 месяцев).

Законодательством предусмотрена упрощенная процедура банкротства для должника, органами управления которого уже принято решение о добровольной ликвидации.

+ Сокращение сроков процедуры. В этом случае не применяется процедура наблюдения, что позволяет сократить время ликвидации примерно на 6 месяцев.

+ Сокращение стоимости процедуры. Не требуется оплачивать вознаграждение управляющего и накладные расходы во время наблюдения.

+ Арбитражного управляющего невозможно поменять просто решением собрания кредиторов. В деле о банкротстве нет перехода с одной процедуры на другую, а соответственно, нового арбитражного управляющего можно выбрать только после освобождения (по собственному желанию) или отстранения (судом за грубые нарушения закона) старого.

— Риски выездной налоговой проверки. Процесс начинается с уведомления налогового органа о начале добровольной ликвидации, что существенно увеличивает риск начала налоговой проверки.

— Риск потери контроля над процедурой. При наличии вступивших в силу судебных актов кредиторы имеют возможность опередить должника с подачей заявления о несостоятельности.

Стандартное банкротство (срок — от 12 месяцев).

В этом случае в рамках дела о банкротстве применяются уже две процедуры — наблюдение и конкурсное производство.

+ Отсутствие рисков выездной налоговой проверки. Налоговому органу не выгодно проверять банкротов. «Побудительные мотивы» к началу проверки в виде начала добровольной ликвидации отсутствуют.

+ Кредиторы не видят «подготовительных действий» к банкротству. А соответственно, снижается риск того, что они подадут заявление первыми и назначат своего арбитражного управляющего.

— Увеличение сроков процедуры. На время проведения процедуры наблюдения — примерно 6 месяцев.

— Увеличение стоимости процедуры. На вознаграждение управляющего и накладные расходы во время наблюдения.

— Собрание кредиторов может поменять арбитражного управляющего. На первом собрании.

У каждого способа есть свои «плюсы» и «минусы». Конкретное решение, по какому пути пойти, должно приниматься после анализа ситуации, изучения индивидуальных «вводных» юридического лица.

Для чего банки проверяют юридический адрес организации?

Юридические лица в силу своего статуса часто подвергаются контролю со стороны разных инстанций. Для руководителя и сотрудников это стрессовый период. Устроить проверку может не только налоговая инспекция. Однако вне зависимости от того, кто проверяет, процедура вызывает негативные эмоции.

Чтобы избегать отрицательного настроя и обезопасить свой бизнес, нужно тщательно подготовиться к возможным форс-мажорам заранее. Правильный выбор юридического адреса – не исключение.

Юридический адрес фирмы должен соответствовать предъявляемым к нему требованиям. ФНС тщательно рассматривает этот факт на момент регистрации. Однако после успешного прохождения процедуры внимание к юрадресу не заканчивается. Банки также проявляют интерес.

Практически каждый банк является коммерческой организацией, предоставляющей платные услуги. Поэтому они заинтересованы в платежеспособных клиентах. Однако риски работы с недобросовестными фирмами вынуждают подробно рассматривать потенциальных клиентов. Среди ряда контролируемых факторов находится юридический адрес.

Законные основания проверки юридического адреса

Подавая документы на открытие расчетного счета в кредитную организацию, руководителю нужно быть готовым к приезду сотрудников службы безопасности. Большинство кредитных структур выбрали в качестве меры безопасности личный приезд на место нахождения организации. В течение 3-5 дней после подачи заявки на юридический адрес выезжают представители банка.

По указанному в документах месту должны находиться представители организации. В противном случае ООО получит отказ на открытие счета. Сотрудники имеют право попросить договор аренды у секретаря или другого ответственного лица. Они могут поинтересоваться о виде деятельности организации и попросить копии учредительных документов. В интересах компании предоставить полную информацию сотрудникам, чтобы получить положительное решение.

Служба безопасности на выездной проверке обязана составить акт проверки. Поэтому присутствие директора или заместителя будет полезным. Для подтверждения согласия с результатами приезда руководителю нужно подписать и поставить печать на бумагах проверяющих.

Какие бывают проверки банка?

  1. Запланированные. При таком варианте руководителю или иному доверенному лицу сообщают о времени приезда, необходимых бумагах, возможности присутствия директора и иных вопросах. Сотрудники кредитной организации предупредят о приезде.
  2. Внезапные. Такие проверки нацелены на выяснение реальности деятельности. Сотрудники могут прийти, а по указанному месту никого не будет. Или представитель не сможет предоставить договор аренды.

В случае с запланированными проверками всё предельно ясно. Банк заинтересован в вас как в клиенте. Поэтому он подсказывает, что нужно подготовить и когда присутствовать в офисе. Если директор находится на своем рабочем месте, он самостоятельно отвечает на вопросы представителей банка, либо назначает ответственное лицо.

Что касается незапланированных проверок, организация должна быть готова и к ним. Подготовьте копии учредительных документов и договора аренды, заверенные подписью директора и печатью. Гарантийное письмо можно включить в состав подтверждающих документов. Постарайтесь ближайшие 3-5 дней после подачи заявки присутствовать в офисе в рабочее время. Проинструктируйте секретаря или иное ответственное лицо о том, что нужно показать и пояснить сотрудникам службы безопасности, если они приедут в Ваше отсутствие.

Однако отказ может быть не только из-за неудовлетворительной проверки. Сотрудникам банка может не понравиться тот факт, что фирма зарегистрирована на «массовом адресе». Это значит, что помимо Вашего бизнеса, еще несколько организаций указали этот адрес в качестве юридического. Так происходит в крупных бизнес-центрах и больших коммерческих зданиях.

Если Ваше местоположение относится к таким, необходимо предупредить сотрудников банка об этом, указать точный офис и как Вас можно найти. При этом также подготовьте пакет документов для подтверждения правомерности Вашего нахождения здесь.

Неудачная проверка повлечет за собой отказ в открытии расчетного счета в соответствующей структуре.

Выбор надежного юридического адреса – один из шагов к успешному старту компании. Это то место, которое видят Ваши клиенты, представители банка и другие. Прохождение контрольных мероприятий банка зависит в том числе и от правильного выбора юридического адреса. В нашей фирме мы подберем безопасный адрес для Вашей организации.