Справочник Бухгалтера

С 2015 года пяти крупнейшим банковским учреждениям России была представлена возможность, открывать спец. счета используемые при заключении гособоронзаказа. Вот перечень банков: Сбербанк, Россельхозбанк, ВТБ24, ВТБ, Газпромбанк. Открыть спецсчет в банке ВТБ используемый при выполнении гособоронзаказа может любое юридическое лицо, получившее подряд от гос. органов.

Спецсчета в банке ВТБ24 по ГОЗ

Открыть спецсчет в ВТБ 24 можно опираясь на законодательство, которое четко определяет положения касающиеся контроля денежного оборота по гособоронзаказу. В рамках него, Министерство обороны может перечислить средства за произведенные работы исключительно на особые счета в частных банковских организациях, имеющих значительную долю гос. участия. По замыслу законодателей, это уберегает государственные органы от нецелевого использования средств.

При проведении взаиморасчетов по гособоронзаказу, в обязательном порядке потребуется открыть спецсчет для ГОЗ в банке, который принимает госучастие. Оптимальным выбором в этом случае является ВТБ.

Предназначен спецсчет исключительно для совершения целевых операций:

• зачисления средств, поступивших от физ. лица согласно контрактным обязательствам;
• зачисление денег, списанных со счета контрагента;
• зачисление средств на счет контрагента или поставщика;
• операции на банковские счета (в том числе для обналичивания).

Основной источник средств внесенных на спецсчет ВТБ – Министерство обороны, а деньги юридического лица.

Весь комплекс расчетных операций ведется путем безналичного перечисления, каждая платежка должна содержать пояснение и целевое назначение.

Чтобы не возникло проблем с проведением платежа по гособоронзаказу, следует заранее позаботиться об открытии спец счета ГОЗ.

После открытия спецсчета владелец готов к приему заказов со стороны Минобороны или его подрядчиков вследствие чего получить плату. На практике мы часто наблюдаем ситуацию, когда по факту заказ исполнен и только после этого происходит заключение соглашения об оплате. Для получателя перевода ситуация довольно опасна: если открыть спецсчет ему по какой-либо причине не позволят, а контрагент располагает только счетом в ВТБ, то возникнут реальные проблемы с оплатами. В связи с этим, при наличии партнера с уже открытым спецсчетом от ВТБ осуществляющем все платежи только посредством него, то позаботьтесь об открытии личного спецсчета заранее.

Спецсчет для гособоронзаказа – открытие

Алгоритм открытия

Банк производит открытие спецсчета во всех валютах: рубль, доллар, евро. Процедура включает следующий алгоритм:

• подаем обращение в банковский офис ВТБ либо ВТБ24;
• подписание соглашения на комплексное обслуживание, которое позволяет открыть спецсчет от ВТБ;
• заполнить анкету, предоставив все необходимые документы для открытия спецсчета;
• получить от сотрудников банка реквизиты счета и авторизационные данные от ВТБ24-Онлайн.

Открыть спецсчет для ГОЗ в банке ВТБ предельно просто – нужно посетить ближайшее отделение, там заполнить специальную анкету и затем предоставить необходимые документы. После этого будет заключен договор на обслуживание.

Реальной возможности оформления спецсчета в режиме онлайн или посредством телефонной связи – по состоянию на сегодняшний день не имеется. Однако юридические лица, уже располагающие расчетным счетом в любом дочернем банке корпорации ВТБ, могут произвести открытие спецсчета в ВТБ 24, не предоставляя большую часть документов и в довольно сжатые сроки.

Плюс ко всему, существует реальная возможность резервирования номера отдельного спецсчета заблаговременно. Для оформления вам нужно будет направить заявление в банковское отделение дистанционно. Для того чтобы правильно завершить регистрационные процедуры придется прийти в ближайшее банковское отделение представив документы.

Исходя из практики, особых сложностей мероприятие по открытию спецсчета в ВТБ не вызывает. Запрет налагают, только если служба безопасности отыскала противоречия в документации, а также при наличии подозрений касающихся законности работы заявителя.

Чтобы открыть спецсчет в ВТБ 24, заявителям необходимо предоставить следующие документы (в виде копий):

• свидетельство о госрегистрации ИП либо юридического лица;
• учредительные документы (отличаются в зависимости от формы организации предприятия);
• лицензия (при наличии);
• выписка из положения, определенного в момент собрания учредителей;
• ИНН;
• удостоверения личности всех учредителей предприятия;
• налоговая декларация за прошедший период (год), бухгалтерский учет;
• заключение аудиторской комиссии.

Копии следует заверить:

• нотариально;
• у руководства организации;
• сотрудником банка, принявшему анкету и заявление.

При открытии спец счета для гособоронзаказа потребуется предоставить справки, подтверждающие отсутствие задолженностей по налоговым сборам.

В некоторых случаях сотрудники банка могут запросить предоставление дополнительных данных – для сверки. Если все бумаги нотариально заверены, то подтверждающую документацию можно не приносить. Многие пользуются этим способом.

Оригиналы следующих документов надо будет представить для открытия спецсчета в банке ВТБ:

• карточку с наличием на ней печатей и подписей;
• документы и непосредственно доверенность, подтверждающая полномочия доверенных лиц (если счет открывает, к примеру, главный бухгалтер);
• сведения о полном отсутствии задолженностей по налогам;
• договор на осуществление банковского обслуживания и данные подтверждающие нахождение средств на счете.

Для «закрепления» за своей организацией спецсчета, а впоследствии и для получения порядкового номера, воспользуйтесь услугой, под названием резервирование спецсчета в ВТБ банке. Это можно проделать дистанционно.

Условия следующие:

• счет резервируется исключительно в рублях РФ;
• номер предназначен исключительно в информационных целях, его нельзя использовать в качестве платежного реквизита до момента заключения соглашения по открытию счета;
• срок, по которому сохранено право на открытие зарезервированного счета – 360 дней с момента получения сообщения от банка;
• для открытия спецсчета в отделениях ВТБ от клиента потребуют предоставление полного пакета документов, только после этой стадии можно применить ранее зарезервированный номер уже платежные реквизиты;
• банк за собой оставляет право отказать как в резервировании, так и открытии специализированного счета.

Срок резервирования спецсчета для ГОЗ составляет не более 360 дней, для его использования потребуется предоставить банку полный набор документов.

Тарифы на обслуживание

Преимущество открытия спецсчета именно в банке ВТБ необходимого для работы с оборонным заказом поступившим от госорганов заключается в том, что практически все операций выполняются без взимания комиссионных сборов:

• открытие счета;
• ведение счета;
• подключение ДО системы (аналогичной интернет-банка для физ. лиц);
• выдача наличных;
• зачисление средств и их перевод;
• перечисление на счета других контрагентов, в том числе прочих банков;
• формирование выписок и выдача справок.

Заплатить придется только за следующие услуги от ВТБ 24:

• обработка платёжных поручений, поступивших в виде распечаток – 500 рублей за единицу документа;
• выдача чековой книжки – 50 рублей;
• Услуги сервиса «Электронный документооборот» – 300 руб. в месяц.

В итоге, открытие спецсчета ВТБ для работы по исполнению государственного оборонного заказа для предпринимателя имеет весьма выгодные условия. Юр. лицу не придется уплачивать комиссионных отчислений, а уровень обслуживания от стандартного сервиса не отличается. ВТБ входит в список крупнейших банковских учреждений, которые располагают правом на ведение данного рода счетов. Для открытия представителям организации понадобится собрать пакет документов. В информационных целях клиент может зарезервировать счет заранее.

ВТБ – один из самых крупных банков в Российской Федерации, который предоставляет клиентам широкий спектр услуг. Одной из таких услуг является спецсчет для участия в торгах.

ВТБ может порадовать клиентов бесплатным открытием спецсчета и максимально простой процедурой его оформления в банке. Для обеспечения заявок производится бесплатная блокировка и разблокировка средств. Рассмотрим детально, как оформить спецсчет в банке ВТБ.

Спецсчет по гособоронзаказу в банке ВТБ — что это такое?

Процесс формирования спецсчета в ВТБ определен законодательными нормами, что гарантирует тщательный контроль за деньгами, выделенными на выполнение гособоронзаказа. Министерство обороны имеет право переводить деньги за произведенные действия лишь на определенные счета в коммерческих организациях, в которых присутствует часть государственного финансирования. Благодаря этому предотвращается утечка средств, которые могут уходить не по назначению.

Важно! Чтобы в банке ВТБ был проведен счет гособоронзаказа, потребуется открыть спецсчет. Ниже представлен перечень документов, необходимых для открытия.

Доступные операции по спецсчету:

• зачисление финансов со счетов заказчиков;
• поступление средств от частных лиц по условиям соглашения;
• отправка средств на банковские счета;
• отправка финансов на счета поставщиков и заказчиков.

Основным источником финансирования является Министерство обороны. Но спецсчет ВТБ может также использоваться для хранения личных средств юридических лиц и частных предпринимателей. Процедуры расчетов производятся безналично. Каждое платежное поручение нуждается в объяснении производимой транзакции и указании цели использования.

В результате открытия спецсчета в банке ВТБ клиенту открывается доступ к получению заказов не только от Минобороны, но и от подрядчиков. Бывают моменты, когда работа уже выполнена полностью, и только потом поступает оформление соглашения о перечислении денежных средств. Если при открытии получен отказ, а у контрагента только один счет, то перевод средств будет проблематичным.

Как открыть спецсчет?

Открытие спецсчета возможно в одной из трех валют: рубли, доллары, евро.

Для оформления счета выполнить действия:

• посетить любой офис ВТБ 24;
• заполнить анкету и представить пакет необходимых документов;
• подписать договор обслуживания, по условиям которого доступно открытие специального счета;
• получить реквизиты и данные для входа в ВТБ 24 Онлайн.

Важно знать, что процедура открытия счета в режиме онлайн не производится. Но клиенты, которые уже имеют счет в банке ВТБ, представляют уменьшенный пакет документов. Также предоставляется возможность предварительного резервирования счета.

Оформить заявку можно онлайн, но документы следует лично представить в офис. Обычно никаких проблем не возникает. Получить отказ можно только в том случае, если у службы безопасности возникают подозрения в законности функционирования конкретной компании, либо если были обнаружены несовпадения в предъявленных бумагах.

Перед подачей заявки на открытие спецсчета всем новым участникам госзакупок сначала потребуется изготовить электронно-цифровую подпись. Также потребуется пройти аккредитацию на электронных торговых площадках. Аккредитация может занять до 5 суток. В банке ВТБ допускается платно пройти экспресс-аккредитацию всего за три часа.

Срок открытия зависит от конкретного отделения ВТБ, а также от правильности заполнения документов. Обычно счет открывается в течение 2-3, максимум – 5 дней. Статус заявки можно узнать по телефону, электронной почте либо через Личный кабинет. При положительном решении обратиться в банк. Любые вопросы можно задать менеджерам по номеру горячей линии.

У меня уже есть счет в одном из банков перечня

Некоторые клиенты банка ВТБ задаются вопросом, нужно ли открывать отдельный счет, если уже есть открытый в одном из банков перечня. В этом случае нет необходимости в открытии нового счета, можно использовать уже имеющийся. Для этого потребуется подписать дополнительное соглашение с банком.

Какие документы понадобятся?

Чтобы принимать участие в торгах для открытия спецсчета, клиенту понадобятся такие документы:

• заявление по форме, предусмотренной банком;
• заявление на регистрацию счета в рублях (образец представлен на официальном сайте банка);
• соглашение на открытие банковского счета в рублях;
• уставные документы (только для частных предпринимателей; для юридических лиц – ксерокопия паспорта для удостоверения личности);
• лист с образцами подписей и оттиском печати;
• заявление на присоединение к банковскому счету (если текущий счет переводится в спецсчет);
• заявление на получение корпоративной карты (возможно только при наличии активного расчетного счета, оформленного в банке ВТБ);
• список лиц, которые получают доступ на распоряжение деньгами, хранящимися на спецсчету.

Юридические лица также должны приложить лицензии на осуществление деятельности. Частные предприниматели прикладывают выписку из ЕГРИП.

Как зарезервировать номер спецсчета?

Получить доступ для открытия спецсчета и номера возможно при резервировании счета. В банке ВТБ совершить резервирование можно через интернет. Особенности предоставляемой услуги:

• резервирование производится только для рублевого счета;
• период, предоставляемый на оформление документов, составляет 360 дней с момента поступления в банк уведомления;
• до момента подписания соглашения номер может использоваться только в информационных целях;
• от банка может последовать отказ на резервирование счета;
• как платежный инструмент счет может использоваться только после предоставления банку полного пакета бумаг.

Экспресс-процедура удобна тем, что дает возможность ускорить составление отчетных документов. Контрагенты предварительно получат информацию о номере.

Перечень площадок

Использовать открытый в ВТБ спецсчет для обеспечения контрактов можно на всех электронных торговых площадках. Их всего 9: 8 обычных и 1 специализированная.

Тарифы на обслуживание счета

Открытие и обслуживание спецсчета в ВТБ, согласно 44 Федеральному Закону, бесплатное. Тарифы актуальны не только в первый год после подписания соглашения, но и в течение всего периода, пока счет активен. Деактивация счета происходит в том случае, если в течение года по нему не производились никакие финансовые операции.

По всем финансовым транзакциям тарификация стандартная. Пополнение внутренних счетов, которые были открыты в ВТБ, производится без оплаты комиссионного сбора. По всем остальным транзакциям сумма комиссии не более 2%.

Есть возможность пополнения спецсчета с внешних банковских счетов, включая и валютный перевод. В этом случае комиссия может достигать 10%.

На остаток средств на счету начисляются проценты в размере 0,01% от хранимой суммы на конец каждого месяца. Выплата начисленных процентов производится спустя 12 месяцев после обслуживания либо в случае аннулирования соглашения.

При формировании вспомогательных спецсчетов все условия тарификации сохраняются. Для оформления нового счета посещать офис банка ВТБ повторно нет необходимости, можно сделать это в Личном кабинете.

За блокировку и разблокировку суммы комиссия не взимается. По количеству площадок, где будет использоваться спецсчет, ограничений также не имеется. Есть нюанс – ежедневно можно совершать только 10 блокировок средств. Начиная с 11-й операции действия нужно подтверждать по телефону менеджеру банка.

Банковская гарантия

В рамках 44 Федерального закона банк, в котором был сформирован спецсчет, обязуется предоставить гарантии обеспечения возможности подачи заявки на участие в аукционах. Банк ВТБ предоставляет такую услугу, но сведения о предельно допустимой сумме обеспечения на официальном ресурсе не указываются.

Без банковской гарантии у клиента в любом случае нет возможности подать заявку на аукцион. Оператором ЭТН участнику будет отказано в фиксации запроса на участие. Соответственно, банком предоставляются гарантии, но информация не распространена.

Сколько счетов открывать?

Достаточно открыть один счет. Все торговые площадки уже подписали соглашение о взаимодействии с каждым из 18 банков. В этом преимущество нововведения: нет необходимости держать средства на нескольких площадках. Один счет возможно использовать сразу для нескольких торгов.

При этом по закону не запрещается иметь их в нескольких банках одновременно. Это подтверждает позиция Минфина.

Когда заблокируют деньги?

Клиенты ВТБ задаются вопросом, когда заблокируют средства. Это происходит в течение часа после окончания приема заявок. Точное время указывается заказчиком. Из этого можно отметить важный нюанс работы.

Клиент не обязан иметь на счету всю нужную сумму в момент подачи заявки. Но важно, чтобы к окончанию приема заявок денег было уже достаточно на спецсчете. В противном случае будет получен автоматический отказ по заявке, а подать заново ее не представляется возможным.

Внимание! При планировании проведения операций необходимо позаботиться о своевременном поступлении финансов на спецсчет, так как время зачисления может достигать трех суток.

Когда разблокируют деньги?

Деньги разблокируют в течение одних суток после того, как:

• заявку аннулировали;
• участника отстранили от участия;
• человек не подал ни одного предложения в ходе торгов;
• человек не прошел предквалификационный отбор;
• был подписан контракт, за вычетом платы за победу.

Дополнительные условия можно уточнить у менеджера ВТБ.

ВТБ на сегодняшний день имеет отношение к самым надежным и крупным банкам России. Ему предоставлено право обслуживание спецсчета. Услуга предусматривает возможность оформления спецсчета для выдачи государственного оборонного заказа. Является очень выгодной и удобной.

Предприниматели получают достаточно высокий уровень обслуживания. Нет необходимости совершать дополнительные платежи. Онлайн резервирование номеров позволяет оповещать контрагентов. Достаточно иметь стандартный пакет бумаг. Такие бумаги запрашивает банк при оформлении любого счета.

31 марта 2020г. я стала жертвой не только мошенничества, в результате которого с моей кредитной карты похитили 200 тыс. руб., но и тотального равнодушия со стороны банковской системы. В схеме были задействованы два банка – Сбербанк и Альфа-Банк, но ни один из них не предпринял попытки должным образом разобраться в ситуации и помочь.
Началось все со звонка представителя Сбербанка, который сказал, что с моей карты произведены списания на счет клиента Альфа-Банка. Он заверил, что мне необходимо создать счет, на который они вернут деньги, и отправил мне смс. Она пришла с номера 900, с которого действительно приходят сбербанковские смс, с текстом: «Сбербанк. Услуга «Дистанционное резервирование счета». Код для подтверждения номера мобильного телефона *****». Он настаивал, что мне не нужно сообщать ему код для подтверждения, ведь это конфиденциальная информация, и таким образом заручился моим доверием. По закону подлости мошенник позвонил в день зарплаты, я не была уверена, что деньги уже пришли, но не исключала этого. Однако мошенник, увидев, что карта пуста, не растерялся и перевел меня на «коллег» из Альфа-Банка, объяснив, что списания проходили на счет клиента этого банка.
Второй мошенник представился сотрудником Альфа-Банка. Он знал мое ФИО, телефон, баланс кредитной карты, e-mail. Сказав, что переводит меня на защищенную линию, попросил дождаться push-уведомления или смс и произнести текст, сделав в середине паузу: «Отмена операции по карте (4 цифры кредитки) код из push-уведомления **». В push-уведомлениях действительно был этот текст. Я произнесла его, но не вводила пароли вручную!
На протяжении разговора уведомления приходили только в приложение Альфа-Банка, смс не было. Мошенники объяснили, что приложение взломано и мой номер отвязан.
Баланс карты менялся: сначала увеличился, а потом стал уменьшаться. Мошенники сказали, что деньги возвратятся на банковский счёт, где будут заморожены на сутки, а потом вернутся на карту. Оставшиеся на тот момент на кредитке средства они просили перевести на мою дебетовую карту Альфа-Банка (о ней тоже знали), но я отказалась. Через час они сказали, что перезвонят мне через 45 секунд, потому что защищенная линия не предусматривает разговоров длительностью дольше часа.
Я успела позвонить в Альфа-Банк и, поняв, что стала жертвой мошенничества, заблокировала обе карты. Мошенники продолжали названивать с телефонов: 849564***50, 8495642***05, 849517***09, 849517***29, 849927***72.
В тот же день я приехала в Альфа-Банк,чтобы распечатать заявление и отправить его на почту 911@alfabank.ru. Сотрудник абсолютно равнодушно отнесся к моей проблеме и не дал ни малейшего совета, несмотря на многочисленные просьбы разобраться в ситуации. Единственное, что он сделал – предложил оформить новый кредит с высокими процентами, чтобы погасить образовавшийся долг. При этом переплата по нему составит еще 200 тыс. руб.
Ужас в том, что из-за пандемии коронавируса я потеряла работу и с 03.04.2020 являюсь безработной. В период обязательной самоизоляции крайне сложно трудоустроиться и вернуться к погашению кредитной задолженности, которую я всегда прилежно выполняла.
Пришедший через день ответ банка был отпиской, к тому же содержал некорректную информацию: я не вводила пароли в приложении. Да за такой срок и невозможно произвести основательную проверку.
Как я узнала позже, такие случаи мошенничества с номера 900 Сбербанка участились в последнее время.
Настоятельно прошу ОБА БАНКА провести расследование, выяснить, куда были
переведены средства, аннулировать транзакции и вернуть деньги.

Возможность обслуживать расчеты в рамках государственных контрактов, предоставлена далеко не всем банкам, а лишь надежным системообразующим финансовым учреждениям, в число которых входят: Сбербанк, Россельхозбанк и банк ВТБ. Предприятия крупного и среднего бизнеса могут открыть счет в ВТБ для сопровождения гособоронзаказа.

Условия и требования

Банк ВТБ оказывает сопровождение контрактов, заключенных в соответствии с Федеральным законом от 05.04.2013 № 44-ФЗ, а также в рамках иных законодательных актов, в частности осуществляет сопровождение гособоронзаказа.

Для проведения расчетов в рамках государственного заказа, главные исполнители, будь то юридические лица или индивидуальные предприниматели, они должны открыть отдельный банковский счет. Такой счет открывается исключительно в российских рублях.

Открытие специальных счетов в рамках госзаказов осуществляется бесплатно.

Для обслуживания в банке необходимо:

• Заключить договор о сопровождении контракта.
• Оформить соглашение об открытии отдельного банковского счета.

Для осуществления расчетных операций клиент подает платежные поручения. Сделать это можно через систему удаленного банкинга (ДБО) или на бумажных носителях. Именно факт использования ДБО влияет на стоимость обслуживания. Если клиент приносит в банк платежные распоряжения в бумажной форме, одна расходная операция обойдется в 500 рублей.

Использование системы ДБО позволяет сделать обслуживание в рамках госзаказа полностью бесплатным. Учитывая, что подключение к системе удаленного банкинга осуществляется один раз, если предприятие уже является клиентом ВТБ, выгоднее поручить сопровождение гособоронзаказа и открыть специальный счет именно в этом банке.

Кроме расчетного обслуживания, участникам системы государственного заказа банк готов предложить:

• гарантии исполнения условий заключенных контрактов;
• кредиты на исполнение заказов и участие в конкурсах;
• мониторинг выполнения сторонами своих обязательств.

Процесс открытия счета

Для того, чтобы открыть специальный счет юридическому лицу необходимо подать в банк следующие документы:

• устав;
• копию лицензий;
• документы, подтверждающие правомочность должностных лиц, карточки с образцами их подписей, а также копии паспортов;
• анкета-вопросник с информацией о юридическом лице;
• копии годовой бухгалтерской отчетности или аудиторского заключения;
• отзывы других клиентов банка ВТБ про потенциально нового клиента;
• копию контракта с указанием номера ИГК.

Устав и лицензия должны быть заверены нотариально, или органом, который провел регистрацию хозяйственного субъекта.

Одновременно с предоставлением пакета документов, необходимо подписать заявление о присоединении к правилам комплексного обслуживания.

Если юридическое лицо уже является клиентом ВТБ, повторно представлять документы и подписывать правила не нужно. Достаточно подать заявку в обслуживающий филиал или через систему ДБО.

Правила резервирования номера спецсчета

В онлайн-режиме, не покидая своего рабочего места, можно осуществить резервирование специального счета для сопровождения банком ВТБ гособоронзаказа.

Возможность забронировать номер доступна как клиентам ВТБ, так и предприятиям, которые находятся в поиске обслуживающего банка.

Клиенты ВТБ, которые используют систему ДБО могут подать заявление с использованием этих каналов. Потенциально новые клиенты должны на официальном сайте выбрать опцию «Резервирование номера отдельного счета».

Заполнить в электронной форме следующую информацию:

• Данные об организации;
• Выбрать филиал банка, в котором планируется открытие счета;
• Оставить контактные данные лица, ответственного за открытие счета.

Далее, на номер мобильный телефона, что указан в заявлении, придет СМС с одноразовым паролем. Введя пароль в соответствующее поле на экране, пользователь отправит заявление в банк. После получения заявки, банк рассмотрит её и примет решение об открытии счета или отклонит запрос.

Обычно, если заявлению присваивается статус «Отказано», значит, в данных об организации была допущена ошибка и необходимо подать заявку снова.

Инструкция по онлайн резервированию номера отдельного счета в системе «Личный кабинет»:

В случае положительного решения в СМС и на e-mail придет пароль и логин для входа в систему удаленного банкинг. Используя эту информацию необходимо авторизоваться в «Личном кабинете». В разделе «Заявление на резервирование» будет указан номер счета, а распечатав из системы уведомление можно получить полный перечень банковских реквизитов.