Можно ли установить лимит на карту Сбербанка?

Сбербанк расширил географию предоставления бесплатного сервиса «Наличные с покупкой». Теперь при безналичной оплате покупки (банковской картой, смартфоном или умными часами) клиент может снять наличные на кассе 1282 магазинов сети «ВкусВилл» в 30 крупнейших городах России. Сервис предоставляется как клиентам Сбербанка, так и держателям карт других банков.

Дмитрий Малых, директор дивизиона «Эквайринг и банковские карты» Сбербанка:

«Ранее вместе с крупнейшими платежными системами мы запустили услугу «Наличные с покупкой» в Санкт-Петербурге и Москве. Наблюдая востребованность сервиса, мы продолжили масштабирование проекта и обеспечили его доступность по всей сети магазинов «ВкусВилл». Теперь у покупателей в 30 крупнейших городах России появилась новая возможность снять наличные, которая позволит значительно сократить временные затраты на поиски банкомата».

Евгений Римский, управляющий по качеству и закупкам сети магазинов «ВкусВилл»:

«Когда мы только тестировали услугу снятия наличных в 50 магазинах «ВкусВилл», то ещё не знали, будет ли услуга интересна и востребована. Оказалось, что, несмотря на то что все больше людей переходят на оплату картой или смартфоном, наличные все же тоже нужны и многим людям удобно снимать их прямо при покупке продуктов. Тем более снять их в магазине можно так же — с карты или смартфона. Следуя за отзывами покупателей и видя, как быстро выросла средняя сумма выдачи (с 1500 до 2000 рублей), мы увидели, что все-таки услуга нужна, важна и интересна покупателям. Услуга снятия наличных — это дополнительный сервис, удобство и забота, которую мы проявляем о наших покупателях каждый день».

По желанию клиента кассир добавит к сумме покупки сумму наличных для выдачи из кассы, после чего держатель карты подтвердит операцию вводом ПИН-кода. С карты клиента списывается общая сумма, т. е. клиент подтверждает покупку и выдачу единовременно (без увеличения времени) обслуживания на кассе. За одну операцию держатель карты может получить наличными до 5000 руб., суточный лимит на снятие по картам Сбербанка составляет 20 000 руб., ограничений на сумму покупки не устанавливается, для карт сторонних банков лимиты устанавливаются банком-эмитентом.

Снять наличные на кассе могут держатели карт МИР, Mastercard, Maestro и Visa, эмитированных любым банком на территории РФ, запустившим сервис «Наличные с покупкой» по своим картам, и держатели MasterCard и Maestro, эмитированных за рубежом. Для клиентов Сбербанка сервис доступен держателям именных дебетовых карт и является бесплатным. Размер комиссии по картам других банков устанавливается банками-эмитентами.

По материалам Сбербанка

Заполонившие просторы виртуального мира мошенники постоянно совершенствуют свои навыки, помогающие им похищать чужие данные. Основными целями онлайн-жуликов становятся аккаунты пользователей платежных систем. Завладев личной информацией, они получают полный доступ к средствам, размещенным на счетах жертвы. Чтобы предотвратить грабеж Сбербанк ввел ряд лимитов на совершение некоторых операций. Подобный подход призван сыграть весомую роль в плане ограничения аппетитов злоумышленников, которым все-таки удалось получить доступ к аккаунту клиента онлайн-сервиса банка. Они попросту не смогут снять крупную сумму.

Ограничения, которые практикует Сбербанк, не на руку мошенникам. Даже получив доступ к счету клиента финансовой организации, они не смогут снять много денег по причине ввода определенных лимитов. С одной стороны, эта мера предосторожности обоснована и полезна, с другой – она часто мешает самим пользователям выполнять необходимые платежи и переводы, вызывая недовольство. Но, каждый эксперт может подтвердить, что зная нюансы работы системы, можно пользоваться ею вполне комфортно и безопасно. Именно для этого она и создана.

Виды ограничений

Мнение эксперта Анастасия Яковлева Банковский кредитный эксперт Подать заявку Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Лимиты на денежные онлайн-переводы

  • перевод с пластиковой карты Сбербанка: на более 100 тыс. руб./сутки;
  • транзакции с использованием устройств самообслуживания (банкоматы и терминалы): максимум 300 тыс.руб./сутки;
  • перемещение средств с подключенной услугой Мобильный банк: не более 8 тыс.руб./сутки.

Но, не стоит забывать, что практикуемые сервисом ограничения во многом зависят от формы подтверждения транзакции:

  • одноразовый чек: предельная сумма 3 тыс. руб.;
  • СМС-подтверждение: максимальная сумма 100тыс. руб. с лимитом в 100 переводов в течение суток на счета абонентов, являющихся клиентами Сбербанка;
  • звонок в колл-центр (8 (800) 555-55-50) с подтверждением каждой операции: сумма от 100 тыс. до пол миллиона рублей и возможность осуществить операцию из любого региона России (оператору понадобится сообщить карточные и паспортные данные, а также информацию с любого чека, полученного ранее в терминале Сбербанка).

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом? ДаНет

Ограничения для денежных переводов в другие финансовые учреждения

  • переводы частным лицам с лимитом в 10 тыс.руб. с комиссией (только в системе MasterCard);

Оплата сотовой связи и транзакции с использованием электронных кошельков

  • перевод средств мобильным операторам: до 10 тыс. руб.;
  • финансовые операции в платежных системах Webmoney, Intellect Money и Яндекс Деньги: до 10 тыс. руб.

Что предпринять при превышении суточного лимита операций?

Если при переводе средств в системе Сбербанк Онлайн появляется сообщение о превышении суточного лимита, то проблему можно решить двумя способами:

  1. Звонок в сall-центр Сбербанка: сообщить оператору данные персональной информации.
  2. Звонок в контактный центр Мобильного банка по телефону 8 (800) 555-55-50. Согласно правилам, с момента подключения услуги виртуального сервиса должно пройти 30 дней. Звонок оператору позволит включить в работу аккаунт и все действующие лимиты.

Таким образом, выходит, что все операции в системе онлайн-банкинга можно разделить на три категории:

  • операции без подтверждения;
  • шаблонные переводы;
  • транзакции, требующие подтверждения в Контактном центре.

Благодаря такому подходу каждый клиент сервиса Сбербанк Онлайн может выбрать удобный для него способ оплаты и расширить или сузить границы лимитов. Сделать это можно самостоятельно и в любой момент времени. Функция доступна в личном кабинете пользователя. Ее цели состоят в том, чтобы обезопасить клиента от необдуманных платежей или последствий ошибочного ввода данных, предоставить пользователям сервиса возможность выбора, но только после тщательной оценки возможных последствий и помочь в осуществлении контроля за своими расходами.

Как изменить суточный лимит в Сбербанк Онлайн?

  1. Авторизуйтесь в профиле на официальном сайте онлайн банка.
  2. Перейдите в раздел Настройки – Лимиты.
  3. Найдите на открывшейся странице галочку. Она означает, что «по умолчанию» установлены общие условия лимитов. Для того, чтобы получить возможность указывать свой вариант лимита, галочку нужно снять.
  4. В появившемся поле ввода, пропишите числовое значение нужной суммы.
  5. Подтвердите изменения, введя одноразовый пароль.

Расходный лимит — предельная сумма денежных средств, доступная держателю банковской карты в течение определенного периода для совершения операций с использованием банковской карты.

Как правило, в банковских тарифах и условиях обслуживания понятие «Расходный лимит» употребляется в нескольких смыслах. Месячный расходный лимит означает максимальную сумму средств, которые клиент может потратить за месяц, дневной расходный лимит — за день.

Если максимальные суммы в день и месяц банком не ограничиваются, то расходный лимит по карте зависит от ее типа. По дебетовой карте лимит равен величине средств клиента (то есть клиент может потратить только свои деньги). По кредитной карте он равен величине средств клиента плюс кредитный лимит. Например, если на кредитную карту с лимитом кредитования $5 тыс. клиент положит $2 тыс. собственных средств, то расходный лимит по такой карте составит $7 тыс. Естественно, расходный лимит в таком понимании — величина переменная, и он будет зависеть от количества собственных средств клиента.

Лимит по кредитной карте может быть установлен посредством предоставления как единоразового кредита, так и виде возобновляемой кредитной линии. При единоразовом кредите, по кредитной карте устанавливается конкретная сумма, прописанная в кредитном договоре, которую можно снять как полностью, так и частично. А при кредитной возобновляемой линии, заемщик имеете право многократно пользоваться заемными средствами в рамках установленного кредита при условии их регулярного погашения в установленный кредитным договором срок. Так, снимая определенную сумму средств, сумма доступного кредита по карте на эту сумму уменьшается. Когда же заемщик совершил платеж на пополнение кредитной карты, то кредитный лимит по карте, доступный для трат, автоматически увеличивается на сумму произведенного пополнения.

Расходный лимит позволяет ограничить финансовые возможности физического или юридического лица (например, по корпоративной карте).

Чтобы оплатить счет через Сбербанк ОнЛайн необходимо:

  • авторизоваться в системе Сбербанк ОнЛайн;
  • сформировать платежное поручение;
  • подтвердить платеж;
  • дождаться зачисления средств.

Подробная инструкция

1. Перейдите на вкладку «Платежи и переводы» и выберете пункт «Перевод организации».

2. Заполните форму выбор получателя, указав в ней:

  • в поле «Номер счета» — указан в выставленном счете на стекло;
  • в поле «ИНН» — указан в выставленном счете на стекло;
  • в поле «БИК» — указан в выставленном счете на стекло;
  • в поле «Счет списания» — выберите счет, с которого будет произведена оплата.

3. Укажите в следующей форме наименование организации-получателя:

В поле «Наименование организации-получателя» — получатель указан в выставленном счете на стекло.

4. Укажите назначение платежа:

В поле «Назначение платежа» укажите:
№ счета, по которому производится оплата;
дата выставления счета;
за какой товар производится оплата.

Пример: Оплата по счету № xxxxx от xx.xx.2016 г. за стекло.

5. Указание суммы платежа:

Укажите сумму, указанную в выставленном счете.

6. Подтвердите платеж:

С операции перевода снимается комиссия в соответствии с тарифами банка. Точная сумма комиссии указывается при заполнении платежного поручения.

Сбербанк предоставляет в праздничные и выходные дни услуги платежей внутри банковской системы по условиям, описанным в этой статье. Далеко не все операции возможно выполнять в красные дни календаря. Разберемся подробнее.

Доступные операции и их условия

  1. Зачисления выполняются исключительно на счета лиц, открытые в Сбербанке ранее. Также все платежи для успешного проведения в обязательном порядке должны иметь статус «Неотложный».
  2. В нерабочие и праздничные дни доступны операции лишь в национальной валюте Российской Федерации.
  3. Переводы, отправляемые с личных счетов клиентов с учетом наличия документации по расчетам с пометкой «Неотложный», выполняются только лишь с 7 утра до 11 вечера по местному времени.
  4. За исполнение различных расчетных документов, имеющих обозначение «Неотложный», с клиента в обязательном порядке берется комиссия. Узнать ее сумму можно, ознакомившись с текущим тарифом Сбербанка.
  5. Сервис по зачислению и списанию денег на и со счета пользователя услугами банка в праздничные и выходные дни предоставляется исключительно в случае поступления в банковскую организацию при помощи системы дистанционного обслуживания или online-банкинга его заявки на согласие по зачислению или списанию денег на счет по установленной форме.

Какие операции не получится выполнить в выходные и праздничные дни?

С помощью сервиса невозможно производить такие расчетные операции с документацией пользователей:

  • нуждающиеся в выполнении валютного контроля;
  • требующие контроля непосредственно со стороны банковской организации согласно с положениями российского законодательства, а также по платежам, проводимым с подозрениями на мошеннические действиями;
  • при переводе денег на депозиты;
  • когда по отношению к пользователю услугами проводится процедура банкротства, если операции по счету строго ограничены, есть картотека по нему;
  • если перевод денег выполняется со специальных счетов, открытых при соблюдении ФЗ РФ No185, 275, 188;
  • в случае перечисления денег с бизнес-счетов;
  • по переводам, выполненным в пользу банковской организации;
  • при переводе денег на пополнение специальных корпоративных карточек;
  • по переводам, сделанным физлицам (списковые, единоразовые перечисления);
  • когда по конкретному счету имеется соглашение овердрафтного кредитования.

Вывод

Даже в выходные и праздничные дни Сбербанк позволяет осуществлять неотложные банковские переводы в рублях, но лишь с 7:00 до 23:00 по местному времени. За неотложные платежи придется дополнительно заплатить комиссию.

Операции, требующие валютного контроля, а также переводы на депозиты и клиентам в стадии банкротства, увы, невозможны.

Обойти эти ограничения не получится. Более правильным решением будет предварительное планирование финансовой деятельности и заблаговременная оплата и переводы в рабочее время.