На имущество бывшего зампреда правления ОАО «Банк «Западный», уроженки Саратова Ольги Тимохиной наложен арест на сумму 700 млн рублей.
Вместе с другими руководителями она по требованию «Агентства по страхованию вкладов» через суд привлечена к субсидиарной ответственности обанкроченного банка.
В московский офис банка «Западный» Ольга Тимохина попала в 2011 году, возглавив департамент по развитию бизнеса, а через год став заместителем председателя правления банка. До этого она окончила Саратовской государственный социально-экономический университет по специальности «менеджмент», четыре года работала в отделениях «Сбербанка», дослужившись с кредитного инспектора до заведующего дополнительным офисом, а затем год во Внешэкономбанке.
Созданный в 1993 году московский банк «Западный» в 2014 году был лишен лицензии. Основанием для этого стали нарушения законодательства и рискованная кредитная политика, приведшая к размещению средств банка в низкокачественных активах. В итоге собственный капитал банка был утрачен.
Сегодня долги банка установлены перед 9,8 тысячами кредиторов на сумму 24,6 млрд рублей. Половину из них «Агентство по страхованию вкладов» пытается взыскать с руководства банка, наряду с Тимохиной добившись ареста имущества у москвичек и членов правления банка Ларисы Поповой (5,1 млрд рублей), Екатерины Лащеновой (2,57 млрд рублей), а также новгородца Александра Григорьева (10,11 млрд рублей).
Конкурсный управляющий пытался добиться ареста имущества указанных лиц еще в 2017 году. Суд тогда согласился взыскать с контролировавших банк Виктора Хребта 5,3 млрд рублей, и солидарно с Виктора Хребта и Тимура Чачуха 3,6 млрд рублей. В удовлетворении требований в отношении Ларисы Поповой Ларисы, Екатерины Лащеновой и Ольги Тимохиной было отказано.
Однако, потом ситуация изменилась и сегодня дамы попали под пресс: суд решил буквально «выжать» их кошельки. Тем не менее, Ольга Тимохина с бывшими коллегами намерена добиваться отмены ареста имущества. Апелляция будет рассмотрена 28 мая.
Судя по социальным сетям, Ольга Тимохина уже давно и прочно обосновалась в Москве, выйдя замуж и родив детей. Хотя в судебных документах ее до сих пор связывают с Саратовом. В Фейсбук много фотографий из путешествий и нет никакого упоминания о нынешнем или прошлом месте работы. Видимо, потеря собственности на 700 млн рублей не слишком волнует уроженку области.
До отзыва лицензии ОАО «Банк «Западный» — частный столичный банк, основными направлениями деятельности которого являются операции с ценными бумагами, кредитование частных клиентов и привлечение средств населения во вклады. До августа 2012 года основным акционером кредитной организации выступал председатель совета директоров Дмитрий Леус, который сократил свою долю в капитале с 58,3% до нуля всего за 2 месяца.
Смоленский Банк был основан в декабре 1992 года в Смоленске. Первоначально назывался «Коммерческий земельный крестьянский банк «Смоленский Фермер». В феврале 2005 года, в преддверии вступления банка в систему страхования вкладов, из его капитала вышла часть участников, а мажоритарным владельцем стал Павел Шитов. Тогда же был приобретен и включен в банковскую группу местный банк «Аскольд», который уже являлся участником ССВ. В декабре 2009 года Смоленский Банк все же получил «пропуск» в систему страхования вкладов. В декабре 2013 года, после отзыва в ноябре лицензии у Мастер-Банка (Смоленский Банк пользовался его процессингом, а также разместил в банке несколько сотен миллионов рублей депозита), «Смоленский» столкнулся с финансовыми трудностями, была прекращена его операционная деятельность. 2 декабря основной акционер Павел Шитов вышел из капитала банка, при этом сохранив должности председателя его совета директоров и руководителя Московского филиала. Для предотвращения банкротства на текущий момент решается вопрос о предоставлении «Смоленскому» Центробанком РФ стабилизационного кредита в размере 8 млрд рублей.
Смоленский Банк располагает филиалом в Москве (был открыт в 1996 году), 50 офисами обслуживания и семью оперкассами. Численность персонала — порядка 600 человек. Банк обслуживает свыше 6 тыс. корпоративных клиентов, в том числе фермерские хозяйства, строительные, промышленные, нефтедобывающие, инвестиционные, телекоммуникационные, ювелирные компании, и, вместе с «Аскольдом», более 20 тыс. частных лиц, для которых выпущено 15 тыс. пластиковых карт.
По итогам десяти месяцев 2013 года активы Смоленского Банка выросли почти на треть, или 8,9 млрд рублей. Основной приток активов обеспечили вклады населения (плюс 6,5 млрд рублей). Кредитный портфель формирует почти 60% активов. Три четверти портфеля — корпоративные кредиты (преимущественно на срок от года до трех лет). Банк эмитирует дебетовые и кредитные карты, выдает потребительские кредиты физическим лицам. Резервами кредитный портфель покрыт на 12%, просрочка по РСБУ превышает 3%. Портфель ценных бумаг составляет 7% нетто-активов, в том числе примерно половина — бумаги, переданные в РЕПО Банку России (привлечение под залог ценных бумаг). Имеются вложения в госбумаги на 200 млн рублей (менее 1% активов). Пассивы банка на 38% представлены средствами физлиц, 26% — остатки на счетах предприятий, 7% — привлеченные межбанковские кредиты, 14% — собственные средства (капитал и резервы).
Особенностью кредитной организации является достаточно существенная величина остатков и обороты по счетам конверсионных операций (7—8% нетто-активов, обороты по ним составляют до 650 млрд рублей в месяц). Привлечение от банков предположительно в значительной мере приходится на аффилированный банк «Аскольд», который также привлекает для группы депозиты физлиц. Отметим, что в ноябре 2013 года Смоленский Банк начал процедуру присоединения «Аскольда».
На рынке МБК Смоленский Банк в последние месяцы привлекает средства в заметных объемах, в том числе примерно половина суммы — привлечение в Банке России под залог ценных бумаг.
Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2012 года банк заработал 69,9 млн рублей (за 2011 год — около 43,8 млн). За десять месяцев 2013 года банк получил чистую прибыль в размере 301,9 млн рублей.
Совет директоров: Павел Шитов (председатель), Борис Пустильник, Анатолий Данилов, Елена Гуськова, Тамара Ермолаева, Михаил Панкратов, Сергей Быков.
Правление: Анатолий Данилов (председатель, президент), Светлана Богданова, Ирина Долосова, Зоя Кондратова, Наталья Листовская, Юрий Петрущик, Ольга Астафьева, Александр Пяткин.
Дата последнего изменения: 05.12.2013
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у саратовского АО «Нижневолжский коммерческий банк» (НВКбанк). В пресс-службе регулятора сообщили, что основанием для такой меры стали неоднократные нарушения со стороны банка федерального законодательства и нормативных актов Банка России. НВКбанк контролирует владелец АО «Солнечные продукты» Владислав Буров. Ранее компания перешла под контроль «Русагро».
Банк России сообщил об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у «Нижневолжского коммерческого банка». Как сообщили в пресс-службе регулятора, НВКбанк систематически занижал размер резервов на возможные потери по ссудной задолженности. Этим банк скрывал свое реального финансовое положение.
Отражение в финансовой отчетности принимаемых кредитных рисков по требованию Банка России выявило снижение капитала кредитной организации более, чем на 80%, что БР считает реальной угрозой интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации. Также Банк России сообщает, что НВК неоднократно нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России. В течение последнего года регулятор неоднократно применял к банку меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
Более 65% кредитного портфеля НВКбанка составляли проблемные ссуды. Основным источником фондирования данной деятельности являлись привлеченные денежные средства населения (на их долю приходилось около 90% привлеченных банком средств). Предписания Банка России о доформировании резервов на возможные потери игнорировались.
«НВКбанк разработал план восстановления финансовой устойчивости, основные мероприятия которого признаны надзорным органом нереальными к исполнению»,— пояснили в пресс-службе регулятора.
«Нижневолжский коммерческий банк» был создан в Саратове в 1990 году. По данным Банка России, по величине активов кредитная организация занимала 179 место в банковской системе РФ. В числе участников также АО «БС Трейд» (19,9%), АО «ТД Янтарный» (9,9%), АО «Фаррэл» (9,9%), АО «Неми» (9,9%), АО «Ловир» (9,9%), АО «Онтарио» (10%) и ЗАО «Гурон» (10%). Основным бенефициаром кредитной организации является бизнесмен Владислав Буров (19,9%). Господину Бурову принадлежит признанное банкротом в сентябре прошлого года АО «Холдинг Солнечные продукты». Большинство предприятий «Солнечных продуктов» были обанкрочены по упрощенной схеме по искам ГК «Русагро» и перешли под контроль этой компании.
Сейчас в «Нижневолжском коммерческом банке» назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) сообщило, что по состоянию на 1 декабря 2019 года размер страховой ответственности агентства предварительно оценивается в размере около 8,5 млрд руб., в том числе по вкладам малых предприятий порядка 132,8 млн руб.
«Выплаты начнутся агентством не позднее 7 февраля 2020 года. До указанной даты агентство опубликует в периодическом печатном издании по месту нахождения кредитной организации АО «НВКбанк», а также разместит на сайте агентства в сети Интернет официальное объявление с детальной информацией о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате страхового возмещения вкладчикам»,— отметили в АСВ.